eMAXIS Slim 미국주식(S&P500) 평가과 이익율(eMAXIS Slim 米国株式（S&P500))

[ 목차 ]

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)(eMAXIS Slim 米国株式（S&P500)

 eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)은 미국 주식 지수인 S&P500지수와 연동하여 운용하는 인덱스 펀드 입니다.

개요(평가, 신NISA 취급 등)

<eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)>

평가, 추천도	★★★★★ （5／5）
운용 회사	三菱UFJアセットマネジメント
연동 대상	S&P500指数
펀드 설정일	2018年7月3日
분류	外国株式型インデックス
판매 수수료(구입시 수수료)	無料
신탁보수(운용 관리 비용)	0.09372％以内
신탁 재무 유보액	なし
평균 상승률	11.03％
배당금(분배금)	なし
NISA로 취급하는 증권회사	SBI証券、楽天証券、マネックス証券など42社

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)는 낮은 코스트로 미국 주식에 분산 투자 가능한 추천 종목중 하나 입니다. 연동 대상이 되는 S&P500지수는 미국의 대표적인 기업 500사로 구성되어있습니다. 즉 이 종목에 투자하면 경제 대국인 미국의 주요 주식을 전체적으로 구입하는 것과 동일하며 주가 상승으로 지수가 오르면 그만큼 펀드도 이득을 보는 구조입니다.

이 종목은 eMAXIS Slim 시리즈 중 하나입니다. 이 시리즈는 업계 최저 수준의 운용코스트를 목표로 하고 있습니다. 즉 eMAXIS Slim는 항상 낮은 코스토 운용 할 수 있는 종목중 하나 입니다.

또한 수익자 환원형 신탁 보수 방식을 채용하고 있습니다.

아래의 표와 같이 순자산총액(투자신탁의 운용 자금)이 증가하면 증가 할 수록 운용에 드는 코스트가 저렴해지기 때문에 더욱 더 이득입니다.

<수익자 환원형 신탁 보수>

순자산 총액	신탁 보수
5,000億円未満の部分	0.09372％
5,000億円以上1兆円未満の部分	0.09306％
1兆円以上の部分	0.09240％

인덱스 펀드는 같은 지수를 이용하는 다른 종목과 비교해면 대부분 같은 움직임을 보입니다. 따라서 eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)같은 운용 코스트가 적은 종목이 보다 좋은 효과를 기대할 수 있습니다.

1.SBI ・V・S&P500등과 비교

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)은 신탁 보수가 낮다고 말씀드렸습니다만 사실은 같은 지수를 사용하는 SBI・V・S&P500쪽이 신탁 보수는 더 낮습니다.

이건 eMAXIS Slim이 말하는 업계 최저 수준의 의미가 세금을 포함하지 않았을 때를 기준으로 하고 있기 때문입니다.

eMAXIS Slim은 펀드가 미국주식에 직접 투자하고 있는것에 반해, SBI・V・S&P500는 해외ETF를 통하여 간접적으로 미국 주식에 투자하고 있기 때문에 세금 방식에서 차이가 납니다. 그 결과 세금을 포함한다면  SBI・V・S&P500쪽이 신탁보수는 낮아지게 됩니다.

따라서 장기간에 걸쳐 투자를 진행한다면 이 차이는 줄어들거나 역전될거라 보고있습니다.

그러나 보다 낮은 코스트의 타와라노로드S&P500(たわらノーロードS&P500)가 새롭게 출시가 결정되었습니다. 이것에 대항하여 2023년 4월 25일 부터 eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)은 신탁 보수를 0.0968%이내 에서 0.09372%이내로 낮췄습니다. 또한 인덱스 펀드 운용 성적은 신탁 보수의 높낮이 만으로 결정되는 것이 아닙니다. 그 이외의 코스트도 포함한 실적 코스트나 운용 방식의 영향을 받아 최종적으로 수익율이 나타납니다.

<S&P500인덱스 펀드 비교>

1종목 명칭 / 신탁 보수	수익율 6개월	수익율 1년
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ／0.09372％	30.92％	40.26％
たわらノーロード S&P500 ／0.09372％	30.85％	40.19％
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド ／0.0938％	30.86％	40.19％
iシェアーズ 米国株式（S&P500）インデックス・ファンド ／0.0938％	30.84％	40.24％
iFree S&P500インデックス ／0.198％	30.81％	40.05％
つみたて米国株式（S&P500） ／0.22％	30.84％	40.08％
NZAM・ベータ S&P500インデックス ／0.22％	30.69％	39.85％
Smart-i S&P500インデックス ／0.242％	30.71％	39.77％

（2024년7월현재）

이렇게 종합적인 수익율에서도 eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)은 높은 실적을 보여줍니다.

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)은 「투자 신탁 블로거의 선택! Fund of the Year 2023」에서도 3위를 기록했으며 반대로 SBI・V・S&P500의 경우 순위권 밖에 있습니다.

2.eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)의 수익율

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)의 평균 수익율은 연간 11.03%로 잡고 있습니다.

※수익율의 근거는 연동 대상인 S&P500지수(배당 포함, 엔 환전 베이스)의 2004~2023년의 연 평균 성장률로부터 상정된 운용 코스트를 뺀 금액을 산출한 수치입니다.

아래의 그래프는 과거 20년분의 이미지입니다. (2004년 시점에 10,000엔이라고 상정합니다.)

어디까지나 참고로 봐주시길 바랍니다.

3. 배당금은 얼마나 받을 수 있을까?

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500) 은 배당금이 나오지 않습니다. "언제 받을 수 있나", "얼마나 받을 수 있나"같은 부분이 신경 쓰이는 분들도 계실거라 생각합니다. 그러나 이 종목은 향후에도 배당금이 나오지 않습니다.

배당금이 나오지 않는 쪽이 적립 투자로서 자산 형성에 유리합니다. 배당금이 나오게 된다면 그 만큼 운용 자산이 커지기 때문에 효율이 극대화 됩니다.

※배당금이 운용 효율이 떨어뜨리는 이유

운용 이익에서 배당금을 지불하면 과세 계좌에서 보유하고 있을 경우 세금을 내야합니다

신NISA같은 비과세 계좌에서라면 과세가 되지 않습니다만, 분배금을 재투자할 경우 "비과세 구간의 여유분을 사용한다" 또는 "과세 계좌를 사용해야만한다" 라는 조건이 붙습니다.

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500) 은 주식으로 얻은 배당을 펀드내에서 자동적으로 재투자하기 떄문에 효율적으로 운용 가능합니다. 배당금을 배당하지 않는 만큼 투자 신탁의 가치가 올라가 결과적으로는 수익이 더 높아집니다.

4.단점은? (향후, 20년후 어찌 될까?)

eMAXIS Slim 미국주식(S&P500)의 단점을 꼽자면 

1. 신탁 보수가 최저가 아닌것

2. 투자 대상이 미국에 국한된것

이 2가지 입니다.

신탁 보수를 보자면「 つみたてiシェアーズ 米国株式（S&P500）インデックス・ファンド 」,「 ＜구입・환전 수수료 없음＞ニッセイ・S米国株式500インデックスファンド 」쪽이 더 저렴합니다.

종목명	신탁 보수
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	0.09372％
つみたてiシェアーズ 米国株式（S&P500）インデックス・ファンド	0.0586％※
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・S米国株式500インデックスファンド	0.05775％

다만, 위에서 언급했듯 종합적인 이익율이 더 뛰어나기 때문에 크게 문제가 되지 않을것으로 생각됩니다.

투자 대상이 미국에 국한되 었다는 점을 이야기 하자면 현재는 미국이 세계 경제의 중심적인 위치에 있으나 향후에는 어찌 될지 모른다는 불확실성이 있습니아. 과거를 생각해보면 일본이 세계 경제를 주도하던 시기도 있었던 걸 고려한다면 언제까지 미국이 경제 대국의 왕좌에 앉아 있을 수 있을지는 누구도 알 수 없습니다.

따라서 이러한 불확실성이 걱정이 되신다면 eMAXIS Slim 전세계주식(올 컨트리)쪽을 추천 드립니다.

2024.07.24 - [생활정보/NISA] - eMAXIS Slim 전세계 주식 올 컨트리((全世界株式（オール・カントリー)) 평과와 이익【올컨】

 

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